Die zweitgrößte australische Bitcoin Circuit Bank hat AML-Gesetze mehr als 23 Millionen Mal gebrochen

Die Westpac Banking Corp, die zweitgrößte Bank Australiens, wird derzeit mehrfach beschuldigt. Einer von ihnen betrifft den größten Verstoß gegen die Gesetze zur Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche in der Geschichte. Berichten zufolge hat die Bank es versäumt, über 7,5 Milliarden Dollar bei grenzüberschreitenden Transaktionen aufzudecken, zusätzlich zu der 23 Millionen Maligen Verletzung von Geldwäschegesetzen.

Berichten zufolge Bitcoin Circuit könnte jeder Verstoß mit einer Geldstrafe von 15,7 Millionen Dollar (21 Millionen AUD) belegt werden

Australische Banken müssen Bitcoin Circuit ihre Geschäftspraktiken verbessern.
Die Nachricht kommt überraschend. Westpac war schon immer unter den Banken, die für ihre seriöse Sicherheit bekannt sind. Allerdings haben die australischen Banken in den letzten Jahren begonnen, sich in einen Skandal nach dem anderen zu stürzen, was zu einem Reputationsverlust geführt hat.

Dies ist nicht nur der Fall. Erst vor einem Jahr wurde Australiens größter Kreditgeber, die so genannte Commonwealth Bank of Australia, wegen 53.800 Geldwäscheverletzungen angeklagt. Die Angelegenheit wurde auf AUD 700 Mio. ohne die Prozesskosten selbst beigelegt. Dies war zwar Australiens bisher größte zivilrechtliche Unternehmensstrafe, hätte aber deutlich über die angegebene Zahl hinausgehen und sogar 1 Billion AUD erreichen können.

Was Westpac betrifft, so soll die Bank angeblich selbst an Austrac (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) gemeldet haben, das dann eine Klage gegen sie einreichte. Westpac CEO Brian Hartzer stimmte den Aussagen offen zu und räumte ein, dass die Bank besser hätte sein sollen,

Vorwürfe gegen Westpac häufen sich weiter an

Austrac berichtete, dass es zwischen 2013 und 2019 zu Verstößen kam. Möglich wurde dies durch die Einführung eines Ad-hoc-Ansatzes von Westpac zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung sowie des Risikomanagements und der Compliance. Die Bank hat es sogar versäumt, die bekannten Risiken der Kinderausbeutung zu bewältigen, so dass Kunden, die wegen Kinderausbeutung Gefängnisaufenthalte hatten, Konten eröffnen konnten.

Bitcoin Circuit Mathematik

Westpac verzeichnete bereits einen Rückgang der Aktien um 3,3% und verzeichnete kürzlich den ersten jährlichen Gewinnrückgang seit vier Jahren. Hartzer kommentierte die Situation der Bank und betonte, dass die Bank in die Verbesserung des Managements von Finanzkriminalitätsrisiken investiert habe. Zu den neuen Vorsichtsmaßnahmen gehört die Verbesserung der automatischen Erkennungssysteme.

In der Zwischenzeit untersucht auch die neuseeländische Zentralbank die Ansprüche und versucht festzustellen, ob sie für die neuseeländische Tochtergesellschaft der Bank relevant sind.