Die zweitgrößte australische Bitcoin Circuit Bank hat AML-Gesetze mehr als 23 Millionen Mal gebrochen

Die Westpac Banking Corp, die zweitgrößte Bank Australiens, wird derzeit mehrfach beschuldigt. Einer von ihnen betrifft den größten Verstoß gegen die Gesetze zur Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche in der Geschichte. Berichten zufolge hat die Bank es versäumt, über 7,5 Milliarden Dollar bei grenzüberschreitenden Transaktionen aufzudecken, zusätzlich zu der 23 Millionen Maligen Verletzung von Geldwäschegesetzen.

Berichten zufolge Bitcoin Circuit könnte jeder Verstoß mit einer Geldstrafe von 15,7 Millionen Dollar (21 Millionen AUD) belegt werden

Australische Banken müssen Bitcoin Circuit ihre Geschäftspraktiken verbessern.
Die Nachricht kommt überraschend. Westpac war schon immer unter den Banken, die für ihre seriöse Sicherheit bekannt sind. Allerdings haben die australischen Banken in den letzten Jahren begonnen, sich in einen Skandal nach dem anderen zu stürzen, was zu einem Reputationsverlust geführt hat.

Dies ist nicht nur der Fall. Erst vor einem Jahr wurde Australiens größter Kreditgeber, die so genannte Commonwealth Bank of Australia, wegen 53.800 Geldwäscheverletzungen angeklagt. Die Angelegenheit wurde auf AUD 700 Mio. ohne die Prozesskosten selbst beigelegt. Dies war zwar Australiens bisher größte zivilrechtliche Unternehmensstrafe, hätte aber deutlich über die angegebene Zahl hinausgehen und sogar 1 Billion AUD erreichen können.

Was Westpac betrifft, so soll die Bank angeblich selbst an Austrac (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) gemeldet haben, das dann eine Klage gegen sie einreichte. Westpac CEO Brian Hartzer stimmte den Aussagen offen zu und räumte ein, dass die Bank besser hätte sein sollen,

Vorwürfe gegen Westpac häufen sich weiter an

Austrac berichtete, dass es zwischen 2013 und 2019 zu Verstößen kam. Möglich wurde dies durch die Einführung eines Ad-hoc-Ansatzes von Westpac zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung sowie des Risikomanagements und der Compliance. Die Bank hat es sogar versäumt, die bekannten Risiken der Kinderausbeutung zu bewältigen, so dass Kunden, die wegen Kinderausbeutung Gefängnisaufenthalte hatten, Konten eröffnen konnten.

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Westpac verzeichnete bereits einen Rückgang der Aktien um 3,3% und verzeichnete kürzlich den ersten jährlichen Gewinnrückgang seit vier Jahren. Hartzer kommentierte die Situation der Bank und betonte, dass die Bank in die Verbesserung des Managements von Finanzkriminalitätsrisiken investiert habe. Zu den neuen Vorsichtsmaßnahmen gehört die Verbesserung der automatischen Erkennungssysteme.

In der Zwischenzeit untersucht auch die neuseeländische Zentralbank die Ansprüche und versucht festzustellen, ob sie für die neuseeländische Tochtergesellschaft der Bank relevant sind.

Amerikas größte Städte ertrinken in Schulden

Amerikas größte Städte ertrinken in Schulden, mit Chicago als Vorreiter, so die Studie.

Amerikas 10 größte Städte, größtenteils demokratische Hochburgen, ertrinken in der kommunalen Verschuldung, so ein neuer Bericht der Regierungsaufsicht Truth in Accounting.

Der Bericht suchte „um festzustellen, was überschneidende Finanzinstitute für das Ergebnis der Steuerzahler bedeuten.“ Die Wahrheit in der Buchhaltung sagte, dass ihr Zweck darin bestand, „die verschiedenen Rechnungen (und Überschüsse, wenn verfügbar, zu berechnen) auf der Ebene der Stadtverwaltung und sie aufzuteilen, um eine Belastung pro Steuerzahler zu bestimmen“.

Die beiden Städte mit der größten Belastung: Chicago und New York City; Chicagos kombinierte Steuerzahlerbelastung: 119.110 $; New York City’s kombinierte Steuerzahlerbelastung: 85.600 $.
Amerikas 10 größte Städte ertrinken in der kommunalen Verschuldung, wobei Chicago, wie abgebildet, den Weg weist, laut einem neuen Bericht der Regierungsaufsicht Truth in Accounting. (iStock, File)

Amerikas 10 größte Städte ertrinken in der kommunalen Verschuldung, wobei Chicago, wie abgebildet, den Weg weist, laut einem neuen Bericht der Regierungsaufsicht Truth in Accounting. (iStock, File)

Chicago war eine Brutstätte für solche Belastungen.

Der Chicago City Council genehmigte Anfang April 2,4 Milliarden Dollar an Steuersubventionen für zwei wichtige Entwicklungen. Demonstranten versammelten sich im Rathaus und sangen gegen die Deals. Kritiker sagten, dass die Projekte in den wohlhabenden Teilen Chicagos liegen und Entwickler für Infrastrukturverbesserungen zahlen sollten, nicht für Steuerzahler.

  • Chicagos kombinierte Steuerzahlerbelastung: 119.110 $.
  • New York City’s kombinierte Steuerzahlerbelastung: 85.600 $.
  • Los Angeles‘ kombinierte Steuerzahlerbelastung: 56.390 $.
  • Philadelphias kombinierte Steuerzahlerbürde: $50.120
  • San Joses kombinierte Steuerzahlerbürde: 43.120 Dollar
  • San Diego’s kombinierte Steuerzahlerbelastung: 35.410 $.
  • Dallas‘ kombinierte Steuerzahlerbelastung: 33.490 $.
  • Houstons kombinierte Steuerzahlerbürde: 22.940 $.
  • San Antonios kombinierte Steuerzahlerbelastung: 16.660 $.
  • Phoenix’s kombinierte Steuerzahlerbelastung: 13.290 $.

Forbes berichtete, dass die Steuerlast der Stadt an ungedeckte Pensionsverpflichtungen gebunden ist, die über eine Reihe von Jahren angesammelt wurden: 39 Milliarden Dollar an Pensionsleistungen wurden zugesagt, 28 Milliarden Dollar an Pensionsleistungen und 842,9 Millionen Dollar an Gesundheitsleistungen für Rentner wurden nicht finanziert.

Niedrigere Schulden waren Los Angeles und Philadelphia; Los Angeles‘ kombinierte Steuerzahlerbelastung: 56.390 $; Philadelphias kombinierte Steuerzahlerbelastung: 50.120 $.

„Die größten Städte in den USA geben so genannte „Umfassende Jahresfinanzberichte“ heraus, aber die meisten von ihnen sind nicht so umfassend“, sagte Bill Bergman, Forschungsdirektor von Truth in Accounting, Fox News per E-Mail.

Der Bericht stellte die Frage, ob die Jahresabschlüsse der Städte „die kommunalen Konten wie Schulbezirke, Verkehrsbetriebe, Versorgungssysteme usw. umfassend verfolgen“.

Jährliche Finanzberichte „für eine Stadt präsentiert nicht das volle Bild ihrer finanziellen Lage und täuscht die Öffentlichkeit“, sagte der Bericht.

Das 2002 gegründete Leitbild von Truth in Accounting lautet: „Die Bürger mit verständlichen, zuverlässigen und transparenten Finanzinformationen der Regierung ausbilden und befähigen“.